Chúng ta thường dành nhiều năm để tích lũy tiền. Nhưng đôi khi chỉ một sự cố sức khỏe cũng đủ khiến một phần đáng kể khoản tiết kiệm đó biến mất.
Giả sử một gia đình dành dụm được 200 triệu đồng.
Số tiền ấy có thể được dự định để mua xe, sửa nhà, cho con đi học hoặc làm vốn kinh doanh.
Nhưng nếu bất ngờ phát sinh một đợt điều trị với chi phí lớn, kế hoạch tài chính có thể thay đổi hoàn toàn.
Đó là lý do ngày càng nhiều người bắt đầu nhìn bảo hiểm sức khỏe theo một cách khác.
Không phải:
“Mua rồi có lấy lại được tiền không?”
Mà là:
“Nếu một biến cố lớn xảy ra, tài chính gia đình mình chịu được đến đâu?”
Bảo hiểm không thay thế quỹ dự phòng
Hai thứ nên bổ trợ cho nhau.
Quỹ dự phòng giúp giải quyết những khoản chi bất ngờ ở mức chúng ta có thể tự chịu được.
Bảo hiểm giúp chuyển giao một phần rủi ro tài chính lớn theo phạm vi và điều kiện của hợp đồng.
Điều quan trọng trước khi mua không phải chỉ nhìn vào con số quyền lợi thật lớn.
Hãy đọc:
Phạm vi bảo hiểm – thời gian chờ – loại trừ – hạn mức từng quyền lợi – điều kiện bồi thường.
Bảo hiểm tốt không nhất thiết là gói đắt nhất.
Mà là gói phù hợp với rủi ro mà tài chính của bạn khó tự gánh chịu.
Có một câu đáng để mỗi gia đình thử trả lời:
Nếu ngày mai phát sinh 300 triệu đồng chi phí y tế, kế hoạch tài chính của gia đình bạn có bị đảo lộn không?
Hói Ca Money – Chuyện tiền bạc, nói cho dễ hiểu.
Nội dung mang tính cung cấp kiến thức. Quyền lợi thực tế phụ thuộc điều khoản của từng sản phẩm bảo hiểm.